Доска с правилами Баффета украшает многие заведения Америки и не только. Эти заповеди были опубликованы в 2008 году в Parade Magazine. Тогда Элис Шредер, автор биографии Уоррена, представила 9 способов разбогатеть от Баффета или «Секреты, которые могут работать на вас».
Вот некоторые моменты из девяти правил:
• Будьте другими. Имейте свои собственные убеждения и не следуйте за толпой бездумно.
• Не бездействуйте. Если есть хорошая идея, надо занять реальные позиции для её воплощения.
• Знайте, когда надо остановиться.
Уоррен Баффет, состояние которого оценивается в $84 миллиарда (июнь 2018г.), является одним из самых богаты людей во всем мире. В 1962 году он начал покупать акции в Berkshire Hathaway, которые стоили $ 7,50.
Сегодня Уоррену 78 лет, и он является председателем и генеральным директором Berkshire, а одна акция компании класса A стоит около $119,000. Он приписывает свой поразительный успех нескольким ключевым стратегиям, которыми поделился с писательницей Элис Шредер. Она провела сотни часов, опрашивая так называемого мудреца Омахи для новой биографии The Snowball. Вот некоторые советы Баффета и секреты создания денег.
Когда вы впервые зарабатываете деньги, у вас может возникнуть соблазн потратить их. Не надо. Вместо этого реинвестируйте прибыль. Баффет узнал об этом довольно рано. В старшей школе он и приятель купили автомат для игры в пинбол, чтобы поставить его в парикмахерскую. На заработанные деньги они покупали больше автоматов, пока у них не было восемь машин в разных магазинах. Когда друзья продали предприятие, Баффет использовал вырученные средства, чтобы купить акции и открыть еще один малый бизнес.
Вот почему Berkshire Hathaway не выплачивает дивиденды. Уоррен Баффет знает, что он может реинвестировать эти деньги обратно в бизнес компании или приобрести другой проект, чтобы заработать большую прибыль.
Уоррен знает о силе сложных процентов. Если у вас есть инвестиции в $1,000, зарабатывающие 10% в год, это означает, что вам платят $100 наличными каждые 12 месяцев. Если вы потратите эти деньги, то они уйдут навсегда, и вы всегда будете делать $100 в год.
Тем не менее, вы можете реинвестировать эти деньги с той же высокой ставкой возврата, тогда в следующем году вы заработаете 10% не с $1,000, а с $1,100, что означает, что вам заплатят $110, а не $100. Эта разница со временем увеличивается в геометрической прогрессии. Если вы продолжите реинвестировать свою прибыль, через десять лет вы будете зарабатывать более $ 235 каждый год.
Советы Баффета не обойдутся без этого. Не основывайте свои решения на том, что говорят или делают все. Когда Баффет начал управлять деньгами в 1956 году со $100,000 и горсткой инвесторов, его окрестили странным человеком. Он работал в Омахе, а не на Уолл-стрит, и он отказался говорить своим партнерам, куда он вкладывал их деньги. Люди предсказывали, что он потерпит неудачу, но, когда он закрыл свое партнерство 14 лет спустя, прибыль составила более $100 миллионов.
Когда Уоррен Баффет считает, что у него есть хорошие идеи, он идет «all in». Это очень редкий случай в инвестиционном мире, в котором многие люди будут занимать мягкие позиции для отслеживания определенных акций или не позволят ни одной из них составлять более 10% (или какой-либо другой произвольный процент) от их общего портфеля. Уоррен Баффет считает, что, когда у вас есть возможность, вы должны идти за ней со всем, что у вас есть. Это означает, что вы не можете тратить время: вы должны действовать!
Ваш рычаг в переговорах работает только тогда, когда вам есть, что предложить другой заинтересованной стороне. Баффет выучил этот урок в детстве, когда его дед Эрнест нанял его и друга, чтобы откопать семейный продуктовый магазин после метели. Мальчики провели пять часов в работе, пока у них не отмёрзли руки. После этого его дед дал ребятам 90 центов, и это была сумма на двоих. Разочарованию маленького Уоррена не было предела.
Теперь Уоррен Баффет не ведет переговоров. Он очень прямолинеен с ценой, которую он готов заплатить, чтобы приобрести компанию и не будет бегать туда и обратно в попытке «разделить разницу». Его сделки принимают или отклоняют, но он в состоянии сделать их, потому что он всегда предлагает разумную и справедливую цену.
Баффет инвестирует в бизнес, которым управляют менеджеры, одержимые самыми незначительными вещами. Однажды он приобрел компанию, владелец которой подсчитал количество листов в рулонах туалетной бумаги, чтобы проверить, не обманули ли его (и его обманули).
Существует забавный случай, который произошёл с Уорреном Баффетом и его другом Биллом Гейтсом. Два самых богатых человека во всем мире вместе посещали Китай в 2010 году. Это был обед, и Уоррен и Билл были голодны, поэтому они решили перекусить в Макдональдсе. После того, как им собрали заказ, пришло время платить. Билл Гейтс достал свой кошелёк, но Уоррен остановил его, сказав: «Билл, не волнуйся об этом», и начал вытаскивать стопку скидочных купонов, которые он привез с собой из Омахи!
Не транжирьте деньги. Есть большая разница между тем, чтобы быть скупым (т.е. не готовым открыть свой кошелек, чтобы заплатить за что-нибудь вообще) и бережливым (т.е. экономным и умным, не переплачивающим за вещи).
Баффет никогда не занимал значительную сумму для вкладов или ипотеки. Он получал много душераздирающих писем от людей, которые думали, что их финансы под контролем, но в итоге стали перегружены долгами. Советы Баффета на этот счёт таковы: договаривайтесь с кредиторами, чтобы платить, столько сколько вы можете. Затем, когда вы будете без долгов, работайте над экономией денег, которые можете использовать для инвестиций.
Уоррен Баффет – парень, не склонный к риску, и он часто говорит, что не хочет быть в положении, когда он или его компания полагаются на кого-то в плане финансовой поддержки. Фактически, твердая финансовая стабильность и денежные резервы компании позволяют Уоррену Баффету быть приспособленцем даже во время падения рынка.
Советы Баффета гласят, что с упорством и изобретательностью вы можете победить более устоявшегося конкурента. Баффет приобрел Nebraska Furniture Mart в 1983 году, потому что ему понравилось, как его основатель, Роза Блумкин, ведет бизнес. Русская эмигрантка, которая превратила свое дело из ломбарда в самый большой мебельный магазин в Северной Америке. Её стратегия состояла в том, чтобы недооценивать большие компании и вести беспощадные переговоры со всеми конкурентами и партнерами.
«Вы столкнетесь с тяжелыми ударами и трудными проблемами в жизни, но вам нужно оставаться настойчивым и продолжать делать своё дело.» — говорит Чарли Мунгер, правая рука Уоррена Баффета
Однажды, когда Баффет был подростком, он пошел на ипподром. Он поставил на гонку и проиграл. Чтобы окупить свои средства, он поставил на другую гонку и снова проиграл, оставшись почти ни с чем. Ему стало не по себе: он промотал почти недельный заработок. Баффет никогда не повторял эту ошибку.
Помните: вам не нужно пытаться вернуть что-то обратно сразу после потери. Если вы понимаете, что ваша инвестиционная стратегия дала сбой, тогда пришло время продать акции. Найдите следующую лучшую инвестиционную возможность и вложите свои деньги. Извлеките из этого урок и двигайтесь дальше.
В 1995 году работодатель сына Баффета, Хоуи, был обвинен ФБР в фиксировании цен. Баффет посоветовал Хоуи представить худшие и лучшие сценарии, если он останется с компанией. Его сын быстро понял, что риски перевешивают любые потенциальные выгоды, и он ушел на следующий день.
Уоррен Баффет считает, что он рискует совсем иначе, чем большинство других представителей инвестиционного мира. В классах Wall Street и MBA по всей стране риск часто ассоциируется с волатильностью. Баффет не согласен. Он говорит, что риск — это просто вероятность потерять ваши первоначальные инвестиции. И это не то, что вы можете смягчить с помощью диверсификации, опционов или другой стратегии управления портфелем. Для Баффета принятие риска является двоичным решением. Это выбор «идти или нет». Если есть риск, то Баффет остается в стороне.
Несмотря на свое огромное богатство, Баффет не измеряет успех денежными купюрами и цифрами на банковских счетах. В 2006 году он пообещал отдать почти все свое состояние благотворительным организациям, прежде всего, друзьям – Фонду Билла и Мелинды Гейтс. Он также непреклонен в том, чтобы не кормить тщеславие и финансировать памятники себе: никаких зданий или залов в честь Уоррена Баффета он не поддерживает.
Читайте: Советы от Уоррена Баффета, где каждый найдет своё