Содержание:

Долгосрочные инвестиции в акции и другие финансовые инструменты – одна из популярных стратегий на фондовом рынке и способ регулярно получать доходность, не рискуя деньгами.

 

Что такое долгосрочные инвестиции

принципы долгосрочного инвестирования

Долгосрочное инвестирование – стратегия для тех, кто готов держать деньги в ценных бумагах от 3–5 лет. По-другому её называют «купил и держи». Стратегия подходит инвесторам, которые не хотят заниматься спекулятивной торговлей на бирже и погружаться в изучение фондового рынка.

Долгосрочные инвесторы не обращают внимание на новостной шум, ажиотаж вокруг отдельных компаний и не боятся просадок во время кризисов в экономике. Они знают, что инвестируют надолго и поэтому не покупают акции молодых компаний, а вкладывают деньги в крупные корпорации с надёжной бизнес-моделью.


Стратегия «купил и держи» популярна, потому что на длинной дистанции рынки всегда растут. Даже после сильных спадов экономика восстанавливается и в перспективе обновляет исторические максимумы.

Вот как менялась динамика российского и американского рынков за 20 лет. На графиках видно, что спады из-за кризисов заканчивались и сменялись ростом.

долгосрочные вложения денег

Динамика американского рынка акций по индексу S&P 500

инвестировать на долгий период

Динамика российского рынка акций по индексу Мосбиржи

 

Стратегия долгосрочного инвестирования

долгосрочное инвестирование в акции стратегия

Перечислим правила долгосрочного инвестирования, которые помогут следовать этой стратегии так, чтобы снизить риски и постепенно увеличивать доходность.


1. Выбирайте акции надёжных компаний


Компании на фондовом рынке подразделяются на три эшелона. Первый эшелон – крупнейшие компании рынка с самой высокой стоимостью бизнеса. Их называют «голубыми фишками».

Они лучше преодолевают кризисы, чем компании из второго или третьего эшелонов. А ещё регулярно платят дивиденды, что помогает зарабатывать долгосрочному инвестору не только на росте цены акций.

Риск банкротства «голубых фишек» минимален. Их бизнес может составлять большую часть бюджета целой страны или отдельного региона, а это очень важно для национальной экономики.

«Голубые фишки» – один из лучших вариантов вложения денег на долгосрочный период. Примеры таких компаний: Газпром, Роснефть, СберБанк, Северсталь, НорНикель, Лукойл, МТС, Apple, Microsoft, Pfizer, Coca-Cola, Intel и другие.


2. Не ждите, когда акции упадут, чтобы купить их


Многие инвесторы любят покупать акции во время их просадки. Оценивая рынок, они ждут выгодного момента и инвестируют, когда стоимость актива опустится, а дальше надеятся, что он начнёт расти. Такой подход называют «поймать падающий нож» или «купить акцию на дне».



Долгосрочный инвестор не ловит «падающие ножи», а инвестирует регулярно, не обращая внимания на рыночные тренды. Ведь ловля ножей может плохо кончиться. Например, после покупки акции по низкой цене, она может упасть ещё ниже, а вы – потерять деньги.


3. Распределяйте деньги по разным компаниям


Распределение денег – одно из самых важных правил для инвесторов, которое помогает уменьшить риски и сделать так, чтобы долгосрочное инвестирование работало. Покупайте акции из разных секторов экономики. Так вы избежите убытков в кризис.

Например, во время коронакризиса сильнее всего упали акции нефтяных корпораций и авиакомпаний, а компании из потребительского сектора и IT-индустрии, наоборот, показали сильный рост.

Инвесторы, у которых в портфеле есть разные компании, лучше переживают рыночные шоки. Даже если одни акции падают, другие компенсируют потери за счёт своего роста.


4. Докупайте акции


Не у всех инвесторов сразу есть капитал, на который можно собрать полноценный инвестиционный портфель из 10–12 компаний. Например, в России всего 15 «голубых фишек». Чтобы купить хотя бы по одному лоту акций каждой компании, понадобится около 75 тысяч рублей.

Решение – вкладывать деньги постепенно и регулярно, направляя на инвестиции часть от зарплаты каждый месяц.

Когда у вас уже будет сформированный портфель, всё равно продолжайте докупать бумаги. Так вы всегда будете увеличивать инвестиционный капитал, а значит получите большую доходность за счёт роста акций и дивидендов.


5. Кроме акций, инвестируйте в облигации и ETF


Не фокусируйтесь только на акциях. Выбирайте и другие активы. Например, облигации, которые считаются защитным финансовым инструментом или ETF – биржевые фонды, повторяющие динамику всего рынка или отдельной отрасли.


6. Периодически пересматривайте портфель


Держите акции в портфеле в одинаковых долях. Если вы инвестировали в 10 компаний, то на каждую направьте около 10% от общего бюджета.

При этом со временем отдельные компании могут расти или падать, а их доля в портфеле меняться. Поэтому иногда ребалансируйте портфель и восстанавливайте нужные пропорции, докупая или продавая бумаги.

Не стоит допускать ситуации, когда одна компания занимает большую часть от всего состава портфеля и перетягивает на себя бюджет. Так, увеличивается зависимость от одной компании и теряется смысл диверсификации.


7. Не суетитесь


Если вы выбирали долгосрочное инвестирование, относитесь спокойнее ко всем разговорам вокруг фондового рынка. Следуйте плану и не обращайте внимание на советы. Также не стоит часто ребалансировать портфель. Делайте это раз в 3–6 месяцев.

Во время рыночных шоков постарайтесь не паниковать, даже если некоторые из компаний теряют в цене. Дайте им время и активы восстановятся.

 

Риски долгосрочных инвестиций

долгосрочные инвестиции

  • Долгая окупаемость. Крупные компании, которые выбирает долгосрочный инвестор, могут вообще не меняться в цене и поэтому, чтобы заработать на них, нужно проявить терпение. При этом инвестор всё равно может получать прибыль, если компания переводит дивиденды.
  • Ограниченная доходность. Долгосрочное инвестирование предполагает, что инвестор изначально соглашается на среднерыночную доходность – около 10% в год. В отличие от спекулянтов, у него вряд ли получится быстро увеличить вложения в несколько раз, но при этом и риск получить убыток тоже намного меньше.
  • Деньги должны долго находится в ценных бумагах. Если вы периодически будете продавать активы, то принцип долгосрочного инвестирования будет нарушен. Когда вам вдруг понадобятся свободные деньги, лучше на этот случай иметь подушку безопасности. Используя её, вы не станете выводить деньги, чтобы потратить их на личные цели.

Инвестиции – это просто!


Покупайте ценные бумаги онлайн через Тинькофф Инвестиции – крупнейшего брокера в России по количеству клиентов. Откройте брокерский счёт за 5 минут, войдите в личный кабинет со своего смартфона или компьютера и выберите для покупки нужные активы из 11 000 российских или зарубежных ценных бумаг. Обслуживание счёта – от 0 рублей в месяц, а комиссия – только за сделки.



Читайте: Как открыть брокерский счёт быстро и просто