Диверсификация инвестиционного портфеля – способ снижения рисков для инвестора и возможность получать стабильный доход. Эксперты финансового портала Выберу.ру рассказали, как диверсифицировать свои вложения.

 

Диверсификация – что это


Диверсификация – это вложение средств в различные биржевые инструменты: акции, облигации, драгметаллы, валюту. Такая стратегия позволяет перестраховаться на случай падения доходности какого-либо актива. В такой ситуации прибыль по другим инвестициям перекроет убытки.

 

Однако стоит учесть, что приобретение ценных бумаг разных предприятий не всегда будет считаться диверсификацией. Например, покупая акции Лукойл, BP и Total, вы не получите диверсифицированный портфель. Несмотря на то, что все эти компании находятся в разных странах, они относятся к одной отрасли. При падении цен на нефть доходность всех активов снизится.

Сбалансированный портфель призван снизить риски и убытки, которые могут возникнуть при падении котировок на ценные бумаги, в ситуации неблагоприятной политической обстановки или во время кризисов.

 

Методы диверсификации


Существуют различные методы диверсификации. Обычно инвесторы используют их, комбинируя друг с другом.


По классу активов


Различные активы имеют разную доходность и степень риска:

  • Наибольшей предсказуемостью и стабильностью отличаются облигации. Покупать можно корпоративные бумаги и бумаги федерального займа.
  • Вложения в акции более рискованные, но позволяют получить хорошую прибыль в случае роста котировок.
  • Опытные игроки вкладываются во фьючерсы и опционы. Однако такие инструменты характеризуются большой непредсказуемостью.

Кроме этого, инвесторы могут вкладывать деньги в драгоценные металлы и валюту.


По секторам


Все отрасли экономики развиваются по своему собственному пути. И даже в период кризисов одни – проседают, а другие – показывают стабильный рост. Поэтому инвестиционный портфель должен быть диверсифицирован по секторам: нефтегазовая сфера, авиационная промышленность, фармацевтика, IT и т. д.


По странам и валютам


Распределяя инвестиции по различным валютам, вкладчик получает возможность обезопасить себя при резких скачках курсов. Изменение цены одной из валют существенно не повлияет на весь портфель.

Активы разных стран позволяют избежать влияния политических и экономических факторов. Если в экономике одного из государств начнутся проблемы, убытки будут компенсироваться ценными бумагами других стран.

Эксперты рекомендуют не вкладывать более 10% денег в один актив. А доля инструментов, относящихся к одному сектору экономики, не должна превышать 20% от всего объёма инвестиций.

 

Разновидности сбалансированных портфелей


Экономическая ситуация меняется постоянно, поэтому точно сказать, какие вложения выиграют, сложно. Однако существует несколько разновидностей сбалансированных портфелей, которые снижают инвестиционные риски:

  • Вечный портфель. В таком портфеле в равных долях присутствуют активы 4 видов: акции, облигации, золото и валюта. На каждый приходится 25% вложений.
  • Портфель 50/50. Он наполовину состоит из облигаций, наполовину – из акций. Ценные бумаги диверсифицируются по валютам и странам.
  • Продвинутый портфель. Похож на вечный, но, помимо стандартных инструментов, включает вложения в альтернативные инвестиции, например, в криптовалюту.

Многие начинающие инвесторы стремятся сформировать свой портфель из акций крупных компаний, которые показывают стабильный рост и пользуются повышенным спросом. Такая стратегия может быть проигрышной. Статистика говорит о том, что за периодом подъёма неминуем этап падения и длительный процесс восстановления.

Вывод: стратегия диверсификации означает вложение денег в разные активы. Она помогает инвесторам снизить риски и получать доход даже при проседании отдельных составляющих инвестиционного портфеля.