Содержание:


Акции – популярный финансовый инструмент. О них известно даже тем, кто ничего не знает об инвестициях. Рассказываем, как купить акции физическому лицу, найти брокера, зарабатывать и инвестировать разумно.

 

Что такое биржа и фондовый рынок

инвестор сидит за монитором компьютера

Фондовый рынок – рынок, где покупают и продают ценные бумаги.

Фондовая биржа – это организация, которая создаёт условия для торгов, заключает сделки между участниками фондового рынка и контролирует их. Основные биржи в России – Московская биржа и Санкт-Петербургская биржа. Главные в США: NYSE – Нью-Йоркская фондовая биржа и NASDAQ – биржа, которая специализируется на акциях IT-сектора.

Акции – ценные бумаги, которые размещают на бирже разные предприятия. Когда инвестор вложил деньги в акции, то он получает право на часть прибыли компании, а также выплату дивидендов. Акции существуют, как ячейки компьютерных данных. Они не печатаются на бумаге. Покупать и продавать их можно только через брокера. Самому торговать на бирже напрямую нельзя.

Брокер – компания со специальной лицензией и профессиональный участник рынка ценных бумаг. Он регистрирует инвестора на бирже, помогает составлять инвестиционный портфель, выполняет требования по покупке или продаже бумаг.

 

Как купить акции

молодой мужчина с бородой сидит перед монитором

  • Выбрать брокера, перейти на его сайт, заполнить заявку.
  • Открыть брокерский счёт (заключить договор с брокером). Многие компании открывают счёт физическим лицам дистанционно. Они используют электронную подпись или высылают документы с курьером.
  • Зайти в личный кабинет по доступам, которые даст брокер. Там инвестор совершает сделки и следит за состоянием активов.
  • Выбрать акции для покупки.
  • Пополнить счёт.
  • Сделать покупку через личный кабинет.
  • Продать акции можно так же в кабинете. Нужно выставить заявку, а затем брокер исполнит её и переведёт ваши активы в деньги, которые потом можно вывести на карту.

Чтобы открыть счёт физическому лицу и купить акции удалённо, воспользуйтесь витриной ценных бумаг. Для этого перейдите в карточку компании, например, Газпрома. Нажмите на кнопку «Купить» и оформите заявку на открытие счёта через брокера «Тинькофф Инвестиции». После войдите в торговый терминал через личный кабинет или мобильное приложение, положите деньги на счёт при помощи карты и завершите покупку.

 

Как выбрать брокера

клиент на приёме у брокера

Брокер – партнёр инвестора. Через него проходят все сделки на фондовом рынке. В России есть много брокеров, но при поиске первого выбирайте из самых крупных.


Что важно:


  • Размер минимального депозита, комиссии, тарифы. Брокер работает не бесплатно. Перед тем как подписать договор, посмотрите, какой размер комиссии за операции с бумагами. Надо ли вносить минимальный депозит или можно начать торговать с любой суммы.
  • Доступ к зарубежным компаниям. Выбирайте тех, у кого есть доступ к разным биржам. Ведь не каждый российский брокер имеет выход к иностранным рынкам. Если ваша торговая стратегия рассчитана на покупку только российских ценных бумаг, всё равно лучше иметь доступ к бумагам компаний из других стран: США, Германии, Великобритании, Японии, Китая.
  • Возможности обучения и помощи. Чтобы быстро решать проблемы, выбирайте брокера с оперативной службой поддержки. Хорошо, если у организации есть образовательные онлайн-курсы, статьи, видеоматериалы.

По данным МосБиржи, в ТОП-7 брокеров России с самым большим количеством клиентов входят:


  • Тинькофф-Инвестиции
  • СберБанк
  • ВТБ
  • АО «Альфа-Банк»
  • БКС
  • Открытие
  • ФИНАМ

Помните, что с брокером можно и не сработаться. Поэтому заранее спросите, как и на каких условиях ценные бумаги перенесут в другую компанию. Даже если брокерская компания обанкротится, вашим активам ничего не будет угрожать. Закон требует, чтобы брокер хранил активы клиентов отдельно от своих. В случае банкротства акции тоже можно перевести к другой брокерской компании.


ЧитайтеОбзор 10 крупнейших инвестиционных брокеров России


 

Сколько стоят акции

инвестор задумался

Котировки меняются каждый день под влиянием спроса и предложения. Чем больше инвесторов хочет владеть конкретными бумагами, тем выше их стоимость.


Что влияет на цену


  • Успешность бизнеса. Чем стабильнее работает компания, выше растёт её прибыль, выручка и снижаются долги, тем выше спрос на её акции.
  • Новости. Это заметно в IT, биотехнологическом и фармацевтическом секторах – пройденные испытания или тесты новых продуктов толкают котировки вверх. Провал или скандал, наоборот, могут их обрушить.
  • Общий экономический и политический фон. Акции связаны с экономическим сектором, к которому они относятся. Если страна участвует в международных конфликтах, не может решить внутренние проблемы или находится под санкциями, то возможности для роста некоторых отраслей падают. Компании, которые работают в этих отраслях теряют стабильность.

Примеры цен (нажмите, чтобы узнать актуальную стоимость)


 

В какие акции инвестировать

мужчина помогает выбрать другу акции

Всё зависит от того, как глубоко вы готовы погрузиться в инвестиции, как часто хотите торговать и какие цели ставите. Проще говоря, ваша стратегия будет определять выбор ценных бумаг.

  • Если цель – максимизация прибыли, ищите акции недооценённых рынком компаний. Они могут сильно расти в цене год от года. Но для этого нужно быть активным инвестором: читать новости, анализировать отчётности, искать идеи.
  • Если цель в пассивном доходе, выбирайте «голубые фишки». Это акции крупных, ликвидных и надёжных компаний со стабильными показателями доходности. Такие компании имеют долгосрочную тенденцию роста и регулярно платят дивиденды.

Примеры голубых фишек в России: АЛРОСА, Северсталь, Газпром, Татнефть, Сбер Банк.

Примеры голубых фишек в США: Microsoft, IMB, AT&T, Exxon, Walmart, Coca-Cola.


Как искать недооценённые акции


Главный показатель – коэффициент P/E (price-to-earning). Это отношение капитализации к прибыли. Чем ниже коэффициент, тем сильнее недооценка: компания хорошо зарабатывает, но спрос на акции невысок. P/E надо сравнивать с другими компаниями из того же сектора. Если он заметно ниже среднего, компания недооценена.

P/E – показывает за сколько времени окупится компания, если вы купите её целиком. Капитализация (P) – стоимость всей компании на данный момент. Прибыль (E) – доход, который приносит предприятие ежегодно. У Tesla P/E равен 290. Значит, если вы купите Tesla полностью, то ваши вложения окупятся через 290 лет. Пока Tesla сильно переоценена.

 

Акции и дивиденды

мужчина рассказывает подруге как купить акции

Акции компаний, которые переводят дивиденды, покупают и продают так же, как и другие. Чтобы получить дивиденды частному лицу, достаточно быть акционером компании. Остальное происходит автоматически. Сначала совет директоров объявляет, сколько денег получат акционеры и в какой день. Потом выплата приходит на брокерский счёт в установленный срок.


ЧитайтеКак получить дивидендную выплату, куда смотреть и что считать


 

Принципы разумных инвестиций

мужчина рисует схему и показывает её коллеге

  • Создайте отдельный инвестиционный банк. Не тратьте все сбережения. Держите в акциях от 25 до 50% накоплений.
  • Не используйте для инвестиций деньги не из банка. Он должен состоять из тех средств, которые не повлияют на уровень жизни в случае потери. Также не инвестируйте в долг.
  • Не кладите все яйца в одну корзину. Диверсифицируйте портфель. Вкладывайте деньги в компании из разных отраслей, которые занимаются разными видами деятельности, чтобы снизить риски.
  • Не составляйте портфель только из акций. Есть и другие финансовые инструменты: облигации, ETF, валюта.
  • Инвестируйте долгосрочно (от трёх лет). Считается, что рынок в перспективе всегда растёт и даже, если ваши активы просядут в цене, то смогут отыграть падение. Нужно только дать им время.
  • Избегайте частой торговли. Так, вы заплатите меньше комиссии.

 

Налоги на прибыль с акций

расчёт налогов

Налог нужно платить в двух случаях:

Первый: когда вы продали акции, зафиксировав прибыль. Размер прибыли облагается налогом 13%. Налог можно не платить, если владели акциями больше трёх лет, но при условии, что ваша прибыль не превысила 5 млн рублей. Когда вы продали бумаги с убытком, то налог платить не нужно.

Второй: когда получили дивидендную выплату. Размер дивидендов так же облагается налогом 13%.

Самим налоги рассчитывать не нужно – за вас это сделает брокер. Он удержит 13% при продаже акций или получении дивидендов и отправит их в налоговую.

 

Где смотреть информацию по ценным бумагам

мужчина показывает пальцем на котировки

  • Moex.com – сайт Московской биржи.
  • Investing.com – сервис, который помогает проводить аналитику: смотреть финансовые показатели и отбирать компании.
  • TradingView – проект для анализа компаний: котировки, показатели, скринеры.
  • Google Finance – раздел финансовых новостей в Google.

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний 🚀 🚀 🚀


ЧитайтеКак правильно инвестировать в акции