Как купить акции физическому лицу и заработать на инвестициях

Содержание:

Что такое биржа и фондовый рынок
Как покупать акции
Как выбрать брокера
Сколько стоят акции
В какие акции инвестировать
Акции и дивиденды
Принципы разумных инвестиций
Налоги на прибыль с акций
Где смотреть информацию по ценным бумагам

Акции – популярный финансовый инструмент. О них известно даже тем, кто ничего не знает об инвестициях. Рассказываем, как купить акции физическому лицу, найти брокера, зарабатывать и инвестировать разумно.

Что такое биржа и фондовый рынок

Фондовый рынок – рынок, где покупают и продают ценные бумаги.

Фондовая биржа – это организация, которая создаёт условия для торгов, заключает сделки между участниками фондового рынка и контролирует их. Основные биржи в России – Московская биржа и Санкт-Петербургская биржа. Главные в США: NYSE – Нью-Йоркская фондовая биржа и NASDAQ – биржа, которая специализируется на акциях IT-сектора.

Акции – ценные бумаги, которые размещают на бирже разные предприятия. Когда инвестор вложил деньги в акции, то он получает право на часть прибыли компании, а также выплату дивидендов. Акции существуют, как ячейки компьютерных данных. Они не печатаются на бумаге. Покупать и продавать их можно только через брокера. Самому торговать на бирже напрямую нельзя.

Брокер – компания со специальной лицензией и профессиональный участник рынка ценных бумаг. Он регистрирует инвестора на бирже, помогает составлять инвестиционный портфель, выполняет требования по покупке или продаже бумаг.

Как купить акции

Выбрать брокера, перейти на его сайт, заполнить заявку.

Открыть брокерский счёт (заключить договор с брокером). Многие компании открывают счёт физическим лицам дистанционно. Они используют электронную подпись или высылают документы с курьером.

Зайти в личный кабинет по доступам, которые даст брокер. Там инвестор совершает сделки и следит за состоянием активов.

Выбрать акции для покупки.

Пополнить счёт.

Сделать покупку через личный кабинет.

Продать акции можно так же в кабинете. Нужно выставить заявку, а затем брокер исполнит её и переведёт ваши активы в деньги, которые потом можно вывести на карту.

Чтобы открыть счёт физическому лицу и купить акции удалённо, воспользуйтесь витриной ценных бумаг. Для этого перейдите в карточку компании, например, Газпрома. Нажмите на кнопку «Купить» и оформите заявку на открытие счёта через брокера «Тинькофф Инвестиции». После войдите в торговый терминал через личный кабинет или мобильное приложение, положите деньги на счёт при помощи карты и завершите покупку.

Как выбрать брокера

Брокер – партнёр инвестора. Через него проходят все сделки на фондовом рынке. В России есть много брокеров, но при поиске первого выбирайте из самых крупных.

Что важно:

Размер минимального депозита, комиссии, тарифы. Брокер работает не бесплатно. Перед тем как подписать договор, посмотрите, какой размер комиссии за операции с бумагами. Надо ли вносить минимальный депозит или можно начать торговать с любой суммы.

Рейтинг. Инвестируйте через известных брокеров, читайте отзывы. Проверьте количество зарегистрированных клиентов брокера на сайте Московской Биржи.

Доступ к зарубежным компаниям. Выбирайте тех, у кого есть доступ к разным биржам. Ведь не каждый российский брокер имеет выход к иностранным рынкам. Если ваша торговая стратегия рассчитана на покупку только российских ценных бумаг, всё равно лучше иметь доступ к бумагам компаний из других стран: США, Германии, Великобритании, Японии, Китая.

Возможности обучения и помощи. Чтобы быстро решать проблемы, выбирайте брокера с оперативной службой поддержки. Хорошо, если у организации есть образовательные онлайн-курсы, статьи, видеоматериалы.

По данным МосБиржи, в ТОП-7 брокеров России с самым большим количеством клиентов входят:

Тинькофф-Инвестиции
СберБанк
ВТБ
АО «Альфа-Банк»
БКС
Открытие
ФИНАМ

Помните, что с брокером можно и не сработаться. Поэтому заранее спросите, как и на каких условиях ценные бумаги перенесут в другую компанию. Даже если брокерская компания обанкротится, вашим активам ничего не будет угрожать. Закон требует, чтобы брокер хранил активы клиентов отдельно от своих. В случае банкротства акции тоже можно перевести к другой брокерской компании.

Читайте: Обзор 10 крупнейших инвестиционных брокеров России

Сколько стоят акции

Котировки меняются каждый день под влиянием спроса и предложения. Чем больше инвесторов хочет владеть конкретными бумагами, тем выше их стоимость.

Что влияет на цену

Успешность бизнеса. Чем стабильнее работает компания, выше растёт её прибыль, выручка и снижаются долги, тем выше спрос на её акции.

Новости. Это заметно в IT, биотехнологическом и фармацевтическом секторах – пройденные испытания или тесты новых продуктов толкают котировки вверх. Провал или скандал, наоборот, могут их обрушить.

Общий экономический и политический фон. Акции связаны с экономическим сектором, к которому они относятся. Если страна участвует в международных конфликтах, не может решить внутренние проблемы или находится под санкциями, то возможности для роста некоторых отраслей падают. Компании, которые работают в этих отраслях теряют стабильность.

Примеры цен (нажмите, чтобы узнать актуальную стоимость)

В какие акции инвестировать

Всё зависит от того, как глубоко вы готовы погрузиться в инвестиции, как часто хотите торговать и какие цели ставите. Проще говоря, ваша стратегия будет определять выбор ценных бумаг.

Если цель – максимизация прибыли, ищите акции недооценённых рынком компаний. Они могут сильно расти в цене год от года. Но для этого нужно быть активным инвестором: читать новости, анализировать отчётности, искать идеи.

Если цель в пассивном доходе, выбирайте «голубые фишки». Это акции крупных, ликвидных и надёжных компаний со стабильными показателями доходности. Такие компании имеют долгосрочную тенденцию роста и регулярно платят дивиденды.

Примеры голубых фишек в России: АЛРОСА, Северсталь, Газпром, Татнефть, Сбер Банк.

Примеры голубых фишек в США: Microsoft, IMB, AT&T, Exxon, Walmart, Coca-Cola.

Как искать недооценённые акции

Главный показатель – коэффициент P/E (price-to-earning). Это отношение капитализации к прибыли. Чем ниже коэффициент, тем сильнее недооценка: компания хорошо зарабатывает, но спрос на акции невысок. P/E надо сравнивать с другими компаниями из того же сектора. Если он заметно ниже среднего, компания недооценена.

P/E – показывает за сколько времени окупится компания, если вы купите её целиком. Капитализация (P) – стоимость всей компании на данный момент. Прибыль (E) – доход, который приносит предприятие ежегодно. У Tesla P/E равен 290. Значит, если вы купите Tesla полностью, то ваши вложения окупятся через 290 лет. Пока Tesla сильно переоценена.

Акции и дивиденды

Акции компаний, которые переводят дивиденды, покупают и продают так же, как и другие. Чтобы получить дивиденды частному лицу, достаточно быть акционером компании. Остальное происходит автоматически. Сначала совет директоров объявляет, сколько денег получат акционеры и в какой день. Потом выплата приходит на брокерский счёт в установленный срок.

Читайте: Как получить дивидендную выплату, куда смотреть и что считать

Принципы разумных инвестиций

Создайте отдельный инвестиционный банк. Не тратьте все сбережения. Держите в акциях от 25 до 50% накоплений.

Не используйте для инвестиций деньги не из банка. Он должен состоять из тех средств, которые не повлияют на уровень жизни в случае потери. Также не инвестируйте в долг.

Не кладите все яйца в одну корзину. Диверсифицируйте портфель. Вкладывайте деньги в компании из разных отраслей, которые занимаются разными видами деятельности, чтобы снизить риски.

Не составляйте портфель только из акций. Есть и другие финансовые инструменты: облигации, ETF, валюта.

Инвестируйте долгосрочно (от трёх лет). Считается, что рынок в перспективе всегда растёт и даже, если ваши активы просядут в цене, то смогут отыграть падение. Нужно только дать им время.

Избегайте частой торговли. Так, вы заплатите меньше комиссии.

Налоги на прибыль с акций

Налог нужно платить в двух случаях:

Первый: когда вы продали акции, зафиксировав прибыль. Размер прибыли облагается налогом 13%. Налог можно не платить, если владели акциями больше трёх лет, но при условии, что ваша прибыль не превысила 5 млн рублей. Когда вы продали бумаги с убытком, то налог платить не нужно.

Второй: когда получили дивидендную выплату. Размер дивидендов так же облагается налогом 13%.

Самим налоги рассчитывать не нужно – за вас это сделает брокер. Он удержит 13% при продаже акций или получении дивидендов и отправит их в налоговую.