Акции – популярный финансовый инструмент. О них известно даже тем, кто ничего не знает об инвестициях. Рассказываем, как купить акции, найти брокера, зарабатывать и инвестировать разумно.
Что такое биржа и фондовый рынок
Фондовый рынок – рынок, где покупают и продают ценные бумаги.
Фондовая биржа – это организация, которая создаёт условия для торгов, заключает сделки между участниками фондового рынка и контролирует их.
Основные в России – Московская биржа и Санкт-Петербургская биржа. Главные в США – NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа) и NASDAQ (специализируется на акциях IT-сектора).
Акции существуют, как ячейки компьютерных данных. Они не печатаются на бумаге. Покупать и продавать их можно только через брокера. Самому торговать на бирже нельзя.
Брокер – компания со специальной лицензией. Она регистрирует клиента на бирже, помогает составлять инвестиционный портфель, выполняет требования инвестора по покупке или продаже бумаг.
Как купить акции
- Выбрать брокера, перейти на его сайт, заполнить заявку.
- Открыть брокерский счёт (заключить договор с брокером). Многие компании открывают счёт дистанционно. Они используют электронную подпись или высылают документы с курьером.
- При открытии счёта брокер даёт доступ в личный кабинет, где инвестор совершает сделки и следит за состоянием активов.
- Выбрать акции для покупки.
- Пополнить брокерский счёт.
- Сделать покупку через личный кабинет.
Но инвестиции проще, чем кажутся. Акции можно купить и до открытия счёта. Для этого Investlab совместно с брокером «Финам» сделали интернет-магазин акций. Есть большой выбор российских и зарубежных компаний, удобный интерфейс, актуальная информация.
Все предложения разбиты на категории. Используйте фильтры для оценки состояния компаний. Оплачивайте ценные бумаги картой — точно так же как оплачивается любой товар в интернете. Брокерский счёт можно открыть потом.
Как выбрать брокера
Брокер – партнёр инвестора. Через него проходят все операции на фондовом рынке. В России есть много брокеров, но при поиске первого выбирайте из самых крупных.
Что важно:
- Размер минимального депозита, комиссии, тарифы. Брокер работает не бесплатно. Перед тем как подписать договор посмотрите, какой размер комиссии за операции с бумагами. Надо ли вносить депозит или можно начать торговать с любой суммы.
- Рейтинг. Выбирайте известных брокеров, читайте отзывы. Проверьте количество зарегистрированных клиентов брокера на сайте Московской Биржи.
- Доступ к зарубежным компаниям. Не каждый российский брокер имеет доступ к иностранным рынкам.
- Возможности обучения и помощи. Чтобы быстро решать проблемы, выбирайте брокера с оперативной службой поддержки. Хорошо, если у организации есть образовательные курсы, статьи, видеоматериалы.
По данным МосБиржи, в ТОП-5 брокеров России с самым большим количеством клиентов входят:
- Сбербанк
- Тинькофф-Инвестиции
- БКС
- ВТБ
- ФИНАМ
Помните, что с брокером можно и не сработаться. Поэтому заранее спросите, как и на каких условиях перенесут ваши активы в другую компанию.
Читайте: Обзор 10 крупнейших инвестиционных брокеров России
Сколько стоят акции
Котировки меняются каждый день под влиянием спроса и предложения. Чем больше инвесторов хочет владеть конкретными бумагами, тем выше их стоимость.
Что влияет на цену
- Успешность бизнеса. Чем стабильнее работает компания, растёт её прибыль, выручка и снижаются долги, тем выше спрос на её акции.
- Новости. Это заметно в IT, биотехнологическом и фармацевтическом секторах – пройденные испытания или тесты новых продуктов толкают котировки вверх. Провал или скандал, наоборот, могут их обрушить.
- Общий экономический и политический фон. Акции связаны с экономическим сектором, к которому они относятся. Если страна участвует в международных конфликтах, не может решить внутренние проблемы или находится под санкциями, то возможности для роста некоторых отраслей падают. Компании, которые работают в этих отраслях теряют стабильность.
Примеры (цены указаны на момент выхода статьи)
- Сбербанк – 222.65 ₽
- Газпром – 156 ₽
- Лукойл – 5.958 ₽
- Apple – 13.331 ₽
- Facebook – 11.974 ₽
- Google – 82.689 ₽
Какие акции купить
Всё зависит от того, как глубоко вы готовы погрузиться в инвестиции, как часто хотите торговать и какие цели ставите.
- Если цель максимизация прибыли, ищите акции недооценённых рынком компаний. Они могут сильно расти в цене год от года. Но для этого нужно быть активным инвестором: читать новости, анализировать отчётности, искать идеи.
- Если цель в пассивном доходе, выбирайте «голубые фишки». Это акции крупных, ликвидных и надёжных компаний со стабильными показателями доходности. Такие компании имеют долгосрочную тенденцию роста и регулярно платят дивиденды.
Примеры голубых фишек в России: «АЛРОСА», «Северсталь», «Газпром», «Татнефть», «Сбербанк».
Примеры голубые фишек в CША: Microsoft, IMB, AT&T Inc, Exxon, Walmart, Boeing.
Как искать недооценённые акции
Главный показатель – коэффициент P/E (price-to-earning). Это отношение капитализации к прибыли. Чем ниже коэффициент, тем сильнее недооценка: компания хорошо зарабатывает, но спрос на акции невысок. P/E надо сравнивать с другими компаниями из того же сектора. Если он заметно ниже среднего, компания недооценена.
P/E – показывает за сколько времени окупится компания, если вы купите её целиком. Капитализация (P) – стоимость всей компании на данный момент. Прибыль (E) – доход, которое приносит предприятие ежегодно. У Netflix P/E равен 136.11. Значит, если вы купите Netflix полностью, то ваши вложения окупятся через 136.11 лет. Netflix переоценён.
Акции и дивиденды
Акции компаний, которые платят дивиденды покупаются и продаются так же, как и другие. Чтобы получить дивиденды достаточно быть акционером компании. Остальное происходит автоматически. Сначала совет директоров объявляет, сколько денег получат акционеры и в какой день. Потом выплата приходит на брокерский счёт.
Читайте: Как получить дивидендную выплату, куда смотреть и что считать
Принципы разумных инвестиций
- Создайте отдельный инвестиционный банк. Не тратьте все сбережения. Держите в акциях до 25% накоплений.
- Не используйте для инвестиций деньги не из банка. Он должен состоять из тех средств, которые не повлияют на уровень жизни в случае потери. Также не инвестируйте в долг.
- Не кладите все яйца в одну корзину. Диверсифицируйте портфель. Вкладывайте деньги в компании из разных отраслей, чтобы снизить риски.
- Не составляйте портфель только из акций. Есть и другие инвестиционные инструменты: облигации, ПИФы, ETF, валюта.
- Инвестируйте долгосрочно (от трёх лет). Считается, что рынок в перспективе всегда растёт.
- Избегайте частой торговли. Так, вы заплатите меньше комиссии.
Где смотреть информацию по ценным бумагам
- Moex.com – сайт Московской биржи
- Investing.com – финансово-аналитический журнал
- TradingView – аналитический сервис
- Finam.ru – сайт брокера Финам
- Google Finance – раздел финансовых новостей в Google
Читайте: Паевые инвестиционные фонды: как они работают, чем хороши и кому подходят
