Чтобы начать торговать на бирже, не обязательно иметь финансовое образование или большие накопления. Достаточно соблюдать простые правила, которые помогают снизить риски и сделать несколько шагов для выхода на рынок ценных бумаг.

 

Как начать инвестировать на бирже


Сначала поставьте цель и выберите стратегию, а потом оформите брокерский счёт, чтобы начать торговать акциями. Дальше нужно иногда следить за вложениями и корректировать пропорции портфеля.

 

1. Определите финансовую цель

фондовая биржа как начать торговать

Решив начать торговать на бирже, определите цель. От этого зависит выбор инвестиционной стратегии, а ещё срок, на который вкладываются деньги.

Распространённые финансовые цели: покупка недвижимости, стартовый капитал для открытия бизнеса, жизнь на доход от инвестиций, прибавка к выходу на пенсию.

У правильной цели есть срок и сумма – «Хочу быть богатым» – цель с плохой формулировкой, а «накопить 2 млн рублей за три года на взнос по ипотеке» – с хорошей.

 

2. Установите порог своего риска

как определить терпимость к риску в инвестициях

Порог риска тоже зависит от цели. Если у вас есть время, можно выбрать более рискованные варианты: акции развивающихся компаний или компаний, которые только вышли на биржу. В случае чего у вас будет время отыграть падение, а если всё пойдёт хорошо, можно получить доходность выше средней по рынку – это называется премией за риск.

Например, вы инвестируете, чтобы получить дополнительный доход на пенсии. Горизонт более 30 лет. Не так страшно, если какие-то бумаги в этом году упадут, но через один-два года снова вырастут.


Общее правило – чем выше риск, тем больше потенциальная доходность. Но чем ближе финансовая цель, тем меньше риска стоит на себя брать. Ведь скоро нужно пользоваться деньгами и поэтому необходима предсказуемость.

Инструменты с высоким риском подходят не всем. Если не хотите рисковать и не сможете спокойно отнестись к падению акций на 20–30%, выбирайте для покупки инструменты со средним риском. Например, облигации или ETF фонды – специальные наборы акций, которые следуют за динамикой какой-то отрасли или всей экономики.

 

3. Выберите инвестиционную стратегию

московская фондовая биржа как начать торговать

Установив цель и порог риска, приступайте к выбору стратегии. Если готовы рискнуть, чтобы заработать больше и быстрее, присмотритесь к «акциям роста».

Обычно это акции компаний из технологического сектора экономики, которые растут опережающими рынок темпами, например: Netflix, Square, PayPal. Цены таких акций могут увеличиваться на сотни процентов в год, но могут и резко упасть, если инвесторы перестанут верить в продукты компании.

Другой вариант «голубые фишки» – акции самых крупных компаний рынка со стабильной бизнес-моделью, которые регулярно платят дивиденды: «Сбербанк», «Газпром»«Северсталь»Coca-ColaProcter&GambleMicrosoft.

Цены «голубых фишек» не увеличиваются резко или могут вообще не меняться, но инвесторы всё равно получают прибыль из-за дивидендных выплат. Такие акции больше подходят начинающим. Ориентируясь на наличие дивидендов, легче выбрать компании для покупки.

Один из плюсов «голубых фишек» – устойчивость финансовых показателей. Иногда «фишки» формируют большую часть бюджета страны или отдельного региона и поэтому вряд ли обанкротятся.

 

4. Выберите брокера и откройте брокерский счёт

как открыть брокерский счёт в тинькофф

Брокер или брокерская компания – посредник на бирже, через которого покупают и продают ценные бумаги. Он регистрирует инвестора на бирже и помогает правильно вкладывать деньги. Торговать на бирже без брокера физическому лицу не получится – это запрещено по закону.

Чтобы начать инвестировать через брокера, откройте у него брокерский счёт. На счёт заводят деньги для покупки акций, с него выводят прибыль, а ещё туда автоматически приходят дивидендные выплаты.

За транзакции брокерские компании берут комиссию, но у каждой свои тарифы и возможности. Выбирайте крупных и надёжных брокеров с понятными условиями.

В России брокерские услуги оказывают многие известные банки, а самый крупный брокер по количеству клиентов – «Тинькофф Инвестиции». Через него торгуют около 5 млн инвесторов.

Открыть счёт и купить акции в «Тинькофф Инвестиции» можно дистанционно:

  • Когда всё будет готово, перейдите в личный кабинет, пополните счёт картой, найдите в каталоге нужные акции и купите их. Доступы в кабинет тоже даст «Тинькофф».
  • Комиссия за сделки от 0,025%. Пополнение счёта или вывод денег бесплатно, а начинать торговать можно с любой суммы.
  • Отслеживать рост ценных бумаг и продать их можно тоже через личный кабинет.

 

5. Присмотритесь к рекомендациям аналитиков

московская фондовая биржа как начать торговать новичку

Если вам сложно выбрать акции, посмотрите инвестидеи от аналитиков, которые брокеры публикуют у себя на сайтах. В рекомендациях подробно рассказывают, почему стоит инвестировать в ту или иную компании, перечисляют факторы роста, срок вложение денег, возможный заработок, а ещё говорят о рисках, которые могут снизить доходность.

В «Тинькофф Инвестиции» рекомендации можно посмотреть в разделе «Инвестиционные идеи». Ещё у брокера есть готовые стратегии и робот-советник, который собирает новичку первый инвестиционный портфель.

Другая полезная разработка брокера – Tinkoff Invest Index. Это индекс настроения инвесторов в России. Он показывает, какие ценные бумаги покупали или продавали больше всего за день, неделю, месяц или год.

 

6. Диверсифицируйте

как распределять вложения в акции

Несмотря на рекомендации профессиональных аналитиков, начинающий инвестор должен знать базовые правила, которые помогают снижать риски. Одно из таких – диверсификация, то есть распределение денег по компаниям из разных отраслей экономики или стран. Это правило помогает узнать, как начать торговать на бирже и не терять деньги.

Хороший инвестиционный портфель состоит из 10–12 компаний, которые занимаются разным бизнесом. Плохой портфель состоит из 2–3 компаний одной экономической отрасли.



Когда вы вкладываете только в одну отрасль, то сильно рискуете. Например, вы инвестировали все деньги в акции авиаперевозчиков, но из-за COVID-19 международные перелёты запретили. В отрасли наступил кризис и бумаги авиакомпаний упали, а вместе с ними в цене просел весь портфель.

Если бы в портфеле были компании из технологического, потребительского, металлургического и других секторов, то они бы компенсировали потери за счёт своего роста и просадка была бы не такой сильной.

 

7. Покупайте разные активы

начать торговать на бирже с нуля

Акции – доходный, но рискованный финансовый инструмент. Чтобы снизить зависимость от экономических шоков, которые отражаются на рынке акций, добавляйте в инвестиционный портфель облигации. Это менее прибыльные, но более надёжные ценные бумаги.

Облигации выпускают компании, регионы и государство, чтобы привлечь деньги частных инвесторов на разные проекты. За пользование деньгами они периодически платят купоны, а в конце срока действия облигации возвращают инвестору номинал – стоимость бумаги при её выпуске.

Самые надёжные облигации – государственные. Их называют облигациями федерального займа (ОФЗ).

В зависимости от вашего порога риска добавляйте облигации в портфель в этих пропорциях:

  • Низкий риск: 90–70% облигаций, 10–30% акций.
  • Средний риск: 60–40% облигаций, 40–60% акций.
  • Высокий риск: 30–10% облигаций, 70–90% акций.

 

8. Вкладывайте регулярно и долгосрочно

как долгосрочно начать инвестировать

Формируйте портфель постепенно, каждый месяц направляя на покупку бумаг 10–20% от дохода. Так со временем вы соберёте полноценный инвестиционный портфель.

Рынок всегда растёт, поэтому не продавайте активы раньше 3–5 лет. Долгосрочный подход помогает переживать кризисы в экономике без эмоций. Если вы вкладываете надолго, вас не должны волновать рыночные колебания.

Так, во время COVID-19 рынок российских акций c 3126 пунктов в феврале 2020 года просел до 2127 пунктов в марте 2020 года – более 30%. Но уже в ноябре того же года вернулся к прежним значениям, а в декабре превысил исторические максимумы.

хочу торговать на бирже с чего начать

Котировки индекса МосБиржи за 2020 год, которые отображает динамику 50 самых торгуемых акций на российском рынке.

 

9. Пересматривайте портфель

ребалансировать инвестиционный портфель

Ребалансируйте пропорции портфеля раз в квартал или полгода. Представьте, что вы собрали портфель с пропорциями 70% акций на 30% облигаций. Но потом акции выросли, их доля в портфеле увеличилась до 80%, а доля облигаций уменьшилась до 20%. Значит, портфель стал рискованнее и нужно восстановить баланс. Поэтому продайте часть акций или докупите облигаций, чтобы соотношение вновь стало 70% на 30%.

 

10. Не гонитесь за доходностью и не спекулируйте

как начать инвестировать с нуля на бирже

Выше мы рассматривали стратегии, которые больше подходят пассивному инвестору, но есть и такая стратегия, когда инвесторы активно совершают сделки, пытаясь обогнать рынок и заработать на ежедневных колебаниях котировок – трейдинг.

Трейдинг рискован для новичка, он связан со спекуляциями, требует много времени и грозит большими потерями. Поэтому, чтобы понять, как начать торговать на бирже с минимальными рисками, лучше придерживайтесь стратегии «купил и держи» и рассматривайте покупку акций как покупку доли в бизнесе для пассивного дохода, а не как возможность быстро разбогатеть.


Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний 🚀 🚀 🚀


Читайте: Как жить на дивиденды и получать от 10 до 50 тысяч рублей каждый месяц