Перед выбором компании для вложения денег опытные инвесторы тщательно анализируют её бизнес. Они смотрят финансовые показатели, разбираются с мультипликаторами, отслеживают планы по развитию. Если анализ положительный – инвестор покупает акции.

Новичку сложно самому оценить компанию. Он должен хорошо изучить теорию или нанять финансового консультанта. Но есть альтернативный способ – обратится к робо-эдвайзерам, сервисам, которые подбирают ценные бумаги, используя искусственный интеллект. В этой статье рассказываем про одного из самых популярных из них – робота Right.

 

 

Что такое робот Right


Right – робот-консультант от команды разработчиков «М3», который помогает автоматически управлять инвестициями. На основе терпимости к риску, уровня вложений и инвестиционного срока он собирает для пользователя полноценный портфель из акций и облигаций. А дальше – следит за активами и подсказывает, что продать или купить, чтобы портфель оставался эффективным.

Right – не единственная разработка «М3». В 2011 года команда начала работу над проектом Comony – сервисом обоснованных инвестиционных решений. Он собирает аналитику по каждой компании Московской биржи и благодаря специальной программе и своей базе данных оценивает привлекательность предприятий для вложений.

Программа для оценки – собственная разработка Comony и зарегистрирована в Федеральной службе по интеллектуальной собственности. Она работает на математических моделях, которые считают справедливую стоимость акций и прогнозируют их потенциальную доходность. Проще говоря, Comony анализирует акции фундаментально, смотрит на реальную цену бизнеса, а не на ожидания рынка.


При выборе ценных бумаг методы фундаментального анализа использовали многие известные инвесторы: Уоррен Баффет, Питер Линч, Джордж Сорос. Вот несколько особенностей такого подхода:


  • Выявляет «недооценённые» и «переоценённые» бумаги. Из-за этого в инвестиционный портфель попадают только перспективные акции, у которых есть устойчивые финансово-экономические показатели и потенциал для роста.
  • Эффективность бизнеса и никаких эмоций. Анализ не учитывает колебания котировок на фоне ожиданий или паники «толпы». Главное – данные финансовой отчётности и их историческая динамика.
  • Учитывает состояние экономики. Здесь оценивают влияние экономических и политических факторов на фондовый рынок: размер процентной ставки, объём ВВП, цены на нефть. Это помогает выделить благоприятные периоды для инвестиций в конкретные компании.

 

Как работает робот Right и кому он подходит

робоэдвайзер right

Робо-эдвайзер Right работает на основе сервиса Comony. Он использует его аналитику, чтобы отбирать ценные бумаги. Right подходит новичкам или тем, кто не хочет тратить время на выбор акций. Здесь не придётся самому изучать финансовые отчётности, выявлять пропорции активов в портфеле и пересматривать его состав со временем.

Right сам следит за прогнозами, присылая оповещения о том, какие бумаги можно заменить. Это называется ребалансировка портфеля. В среднем, Right предлагает делать это около четырёх раз в год. Пользователю остаётся подтвердить операцию – без этого робот не проведёт сделку.

Один из принципов работы робота – диверсификация. Это значит, что он распределяет вложения по разным компаниям из разных отраслей, добавляя не только акции, но и облигации. Такой подход помогает избежать убытков: когда один из активов портфеля проседает в цене, другие компенсируют потери. Именно поэтому не рекомендуются вкладывать все деньги в одну компанию или отрасль.

В целом, риск получить убыток минимален. Алгоритм робота рассчитан на долгосрочные инвестиции, а рынок в перспективе всегда растёт. При правильном распределении денег по ценным бумагам, заработок инвестора — вопрос времени.

 

Сколько можно заработать на Right


Точную доходность рассчитать сложно, но есть несколько факторов, которые на неё влияют.

Тип риска. Right даёт на выбор пять уровней риска: «регулярный доход», «консервативный», «сбалансированный», «умеренно-агрессивный», «агрессивный». Чем больше вы готовы рисковать, тем более доходные активы выберет Right, но и вероятность убытка тоже становится выше – это общее инвестиционное правило.

Доходность портфеля определяется соотношением в нём акций и облигаций. Больше акций – больше риска и прибыли. При минимальном типе риска Right гарантирует доходность в 4,7%, а портфель, в основном, будет состоять только из облигаций.

Уровень начальных инвестиций. Чем больше денег вы вложите в начале, тем сильнее диверсификация портфеля. Это значит, что инвестиции распределятся на большее количество компаний. Так у робота будет больше возможностей сделать портфель эффективнее.

Экономические факторы. Текущее состояние рынка влияет на бизнес компаний и стоимость их акций. Санкции, сорванные нефтяные сделки или внутренние проблемы предприятий отражаются на доходности инвесторов. Учесть всё невозможно, но если убыток вашего портфеля превысит 20%, то к управлению подключатся специалисты Right. Они вручную проверят активы и решат, как исправить ситуацию.


Личный портфель Right


Компания, которая сделала этот робо-эдвайзер, тоже инвестирует по его рекомендациям. В 2015 году они с помощью робота собрали инвестиционный портфель, а через пять лет его доходность составила 349,40% или 78,34% в год.

портфель робота right

Состав личного портфеля Right.

 

Как начать инвестировать с Right


регистрация в right

  • На втором шаге оставьте адрес электронной почты и придумайте пароль.

как зарегистрироваться в right

  • Третий шаг – укажите сумму, которую вы готовы инвестировать.

какую сумму можно инвестировать в right

  • Дальше определите уровень риска.

риски инвестиций через right

  • Введите номер телефона, подтвердив его СМС-кодом.

right робот консультант

  • На последнем шаге робот распределит вложения по акциям разных компаний и облигациям, учитывая ответы. После этого нажмите «Перейти в личный кабинет».

робот right отзывы

  • В личном кабинете нажмите «Открыть брокерский счёт». Его оформят в брокерской компании «Финам» – там будут храниться ваши ценные бумаги и учитываться все операции с ними. Инвестировать без брокера и брокерского счёта не получится – это требование закона. Покупать акции на бирже напрямую – нельзя.

робот советник right

Right – робот, математическая модель, которая помогает выбрать ценные бумаги, а «Финам» – брокер, через которого проходят все сделки. Чтобы открыть счёт, нужен паспорт. Если не хотите открывать его самостоятельно, дождитесь звонка менеджера Right. Он поможет завершить оформление.

Когда всё будет готово, пополните счёт банковской картой, зайдите в личный кабинет Right и завершите покупку портфеля.

 

Сколько стоит Right


Сам сервис работает бесплатно. Пользователь платит только за комиссию с торговых операций (покупку или продажу ценных бумаг) и обслуживание счёта в «Финам» – около 177 рублей в месяц. Минимальная стартовая сумма инвестиций – 30 000 рублей.

Деньги при продаже бумаг или от дивидендов тоже приходят на брокерский счёт. Оттуда их можно вывести на карту вашего банка.

Ещё вы можете в любое время продать портфель. Для этого в личном кабинете нужно нажать кнопку «продать всё».


Right – робот-консультант для автоматической торговли акциями и облигациямиперейти на сайт и начать инвестировать.